突尼斯金融牌照与监管路径

突尼斯金融牌照申请、收购与持续合规｜仁港永胜唐生

突尼斯页面整理按业务拆分BCT、CMF、ACM、CGA及财政部的本地准入与持续监管路径。及相关监管边界，适合需要评估申请注册、现成持牌主体收购、控制权变更或持续合规安排的项目方。突尼斯实行按金融活动分业准入的本地制度，并非存在一张可覆盖所有金融业务的“通用金融牌照”。银行、金融机构及支付机构受《2016-48号银行与金融机构法》及突尼斯中央银行（Banque Centrale de Tunisie，BCT）许可与监管；证券市场中介、证券组合管理和集合投资计划受金融市场委员会（Conseil du Marché Financier，CMF）监管；小额金融机构由财政部长根据微型金融监管局（Autorité de Contrôle de la Microfinance，ACM）审查报告批准；保险、再保险及保险中介由财政部长／保险总委员会（Comité Général des Assurances，CGA）体系监管。所有具体实体、业务类别、有效状态、条件和最近监管决定，应在交易、交割及上线当日向主管机关书面确认并在官方名册复核。 本档案严格区分公司登记、最终受益人申报、AML/CFT报告义务、监管沙盒、一般银行账户、交易所成员资格…

本文由仁港永胜（香港）有限公司拟定，并由唐上永（唐生）业务经理提供专业讲解。监管要求以主管机关最新公开资料及个案书面确认准。