摩尔多瓦金融牌照与监管路径

摩尔多瓦金融牌照申请、收购与持续合规｜仁港永胜唐生

摩尔多瓦页面整理NBM/CNPF分业准入与持续合规路径核验及相关监管边界，适合需要评估申请注册、现成持牌主体收购、控制权变更或持续合规安排的项目方。摩尔多瓦实行以业务活动为核心、由多机关分工的本地金融准入制度，并非单一“金融牌照”。摩尔多瓦国家银行（National Bank of Moldova，NBM）官网明确其对金融机构行使许可、监管和规制职责；在已访问的官方资料中，银行、支付机构、电子货币机构、非银行信贷组织及保险／再保险准入均须分别按适用法律、NBM决定、登记册和个案书面要求处理。支付与电子货币主要依据《支付服务及电子货币法》第114/2012号及NBM第11/2024号决定；NBM同时维护支付机构、邮政支付服务商和电子货币机构的公开名册。非银行信贷组织采用以NBM监管意见为前提的国家登记路径，不能将其误作吸收公众存款的银行牌照。 资本市场由国家金融市场委员会（National Commission for Financial Markets，CNPF）保留资本市场授权与持续监管职责；已访问的CNPF资本市场页显示投资服务与活动、资本市场持牌／获授权人士、集体投资、投资信托管理、众筹和自愿养老金等受专门规则约束…

本文由仁港永胜（香港）有限公司拟定，并由唐上永（唐生）业务经理提供专业讲解。监管要求以主管机关最新公开资料及个案书面确认准。