伊朗金融牌照与监管路径

伊朗金融牌照申请、收购与持续合规｜仁港永胜唐生

伊朗页面整理先做制裁与反制措施否决筛查，再按CBI、SEO或CII书面路径核验本地准入。及相关监管边界，适合需要评估申请注册、现成持牌主体收购、控制权变更或持续合规安排的项目方。伊朗存在银行、支付/外汇、证券、保险和若干非银信贷的本地准入边界，但应按高风险受限市场而非“可获取牌照”清单处理。《中央银行法》覆盖信贷机构、支付、金融科技和加密货币；CBI名册覆盖获批银行及其他货币机构，Shaparak公布支付网络内PSP等名单，SEO监管资本市场机构，CII监管保险。FATF 2026-06-19正式声明确认伊朗仍为须采取有效反制措施的高风险法域，并明确涉及金融机构与VASP关系；OFAC官方FAQ亦显示严厉伊朗金融制裁边界。因此任何关系应先通过所有适用法域的制裁、AML/CFT/CPF、出口管制、数据及机构政策审查；本地许可、公司登记、名册、银行账户、AML义务或技术接入均不能消除限制。未发现可安全确认的独立TCSP金融牌照或可自由转让的空壳牌照路径。

本文由仁港永胜（香港）有限公司拟定，并由唐上永（唐生）业务经理提供专业讲解。监管要求以主管机关最新公开资料及个案书面确认准。